| Тип декларации | Назначение | Когда требуется |
| О происхождении средств | Подтверждение легальности доходов | Крупные операции, открытие счетов |
| Налоговая | Подтверждение налогового резидентства | Для иностранных счетов |
| Таможенная | Декларирование валютных ценностей | При перевозке крупных сумм |
- Открытие счета на крупную сумму
- Проведение подозрительных операций
- Получение денежных переводов из-за границы
- Оформление кредита на большую сумму
- Сделки с недвижимостью через банковский счет
- Инвестиционные операции
| Раздел | Информация |
| Личные данные | ФИО, паспорт, ИНН |
| Источник средств | Зарплата, продажа имущества, наследство |
| Подтверждающие документы | Справки, договоры, налоговые декларации |
- Отказ в проведении операции
- Блокировка счета
- Включение в "черный список" банка
- Передача информации в Росфинмониторинг
- Указать достоверную информацию
- Приложить подтверждающие документы
- Проверить соответствие данным паспорта
- Заверить подписью и датой
| Критерий | Банковская | Налоговая |
| Назначение | Для банковского контроля | Для налоговых органов |
| Форма | Устанавливается банком | Утверждена ФНС |
Банковская декларация является важным инструментом финансового контроля, помогающим банкам соблюдать требования законодательства о противодействии отмыванию денег. Грамотное заполнение декларации позволяет клиентам беспрепятственно осуществлять банковские операции.
